《金融法》自学考试真题试卷及答案三【2011年1月】

三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)

31.简述金融监管的目的。

32.简述担保的法定原则。

33.简述人民币的发行原则。

34.简述内幕交易及其行为。

答案及评分参考

31.(1)保证金融安全，(1分)从国外金融市场实践看，防范金融风险主要有三种措施：日常监管，救助措施和善后措施;(2分)

(2)保护存款人和投资者的合法利益;(1分)

(3)提高国有商业银行信贷资产质量。(1分)

32.担保的法定原则为平等、自愿、公平和诚实信用。(1分)平等是指当事人在信贷担保活动中的地位平等;(1分)公平是指信贷担保的内容公平;(1分)自愿是指信贷担保不能违反当事人的意思，更不能强迫、欺骗或胁迫当事人提供保证和抵押等;(1分)诚实信用是指信贷担保的当事人，特别是保证人必须诚实信用。(1分)

33.人民币的发行原则是：

(1)经济发行的原则，即根据市场经济发展的需要和货币流通规律的要求发行货币;(1分)

(2)计划发行的原则，即根据国民经济和社会发展计划来发行货币;(2分)

(3)集中发行的原则，即货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币。(2分)

34.是指内幕人员以获取利益或减少损失为目的，利用内幕信息进行证券发行、交易的活动。

内幕交易行为包括：

(1) 内幕人员利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券;(1分)

(2) 内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易;(1分)

(3) 非内幕人员通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据信息买卖证券或者建议他人买卖证券;(1分)

(4) 其他内幕交易行为。(1分)